■ 项目融投资业务
需要准备的文件资料清单：
一、企业法律文件
1． 营业执照正副本原件 (须经最新年检) ；
2． 国税登记证正副本原件（包括过去两年的纳税凭证）；
3． 地税登记证正副本原件（包括过去两年的纳税凭证）；
4． 组织机构代码证正副本原件及IC卡(须经最新年检)；
5． 法定代表人身份证原件；
6． 法人证原件；
7． 银行开户许可证原件；
8． 公司公章、财务专用章、法定代表人私章；
9． 外汇登记证原件；
10. 外汇管理局基本金帐号核准通知书；
11. 进/出口批准证书原件；
12. 公司成立批文；
13. 外币帐户开户印鉴卡；
14. 人民币开户印鉴卡；
15. 公司章程及重要合同；
16. 贷款卡（并提供全国卡号及密码）；
17. 公司章程；
18. 经审计的过去三年的财务报表；
19. 本年度近期财务报表、财务报表明细（主要是指最新报表中应收/其他应收账款、应付/其他应付账款明细，应收关联公司/其他应收关联公司账款、应付关联公司/其他应付关联公司账款明细）；
20. 公司验资报告；
21. 外商投资企业批准证书（如为外商投资企业）；
22. 公司合同（如为中外合资、合作企业）；
23. 法人简介；
24. 企业简介（公司背景、构成、现时业务发展情况及未来规划）；
25. 公司董事会成员名单及个人基本资料（身份证明及个人简历）；
26. 公司管理人员名单及个人基本资料（身份证明及个人简历）；
27. 公司现时贷款明细（金额、期限、利率、抵押物详细情况）；
28. 公司现时对外抵押、担保明细；
29. 企业最近三个月的银企对账单（截至到提交日）；
30. 银行资信证明（如：银行授信等）；
31. 其他需要企业提交的文件资料。
二、项目资料
1. 项目可行性研究报告和项目商业计划书；
2. 发改委(地市级以上)的立项批复及可行性报告批复文件或者备案证；
3. 其他政府相关部门的批复文件（涉及环评、许可证、土地、供水、供电、拆迁、用汽……）；
4. 企业或项目现时资产评估报告；
5. 项目有关的专利证书、荣誉证书、技术等级证书等；
6. 项目预签的各类订货合同、销售合同、租赁合同、回购合同等等。
7. 申请贷款的报告（包括投资方式、抵押物、数额和用途）；
8. 项目用款计划及还款计划；
9. 项目法律意见书；
10. 项目投资价值评估报告；
11. 其他需要企业提交的文件资料。
三、可能需要银行配合提交的文件
1. 银行提供上网《借款担保函》预开文件样本；（如果是保函项下贷款）
2. 银行出具《接款确认书》；（如果是以存引贷资金）
3. 银行出具《贴息支付承诺书》；（如果企业不具备一次性同台支付贴息的能力）
4. 银行提供三方委贷版本样式；（央行统一版本）（如果是三方委贷方式贷款）
5. 银行签署《资金查询证实书》；（涉及查询资方资金时）
6. 银行提供企业贴息水单；（用来证明企业的自有资金情况，资金流通情况和支付贴息的能力）
7. 其他需要银行配合提供的文件；（依据不同的资金操作要求，再具体提供）
四、可能需要政府配合提交的文件
1. 财政担保保函（地市级以上）；（如果项目符合财政担保贷款的要求）
2. 人大红头文件（地市级以上）；（如果项目符合财政担保贷款的要求）
提交资料的文件格式要求：
一、立项前
须提供全部资料（包括但不限于）的电子扫描件（jepg格式，300DPI，文件按性质分好类）
二、立项论证阶段
项目立项后，提供三套全部资料（包括但不限于）的彩色扫描打印件并加盖企业公章、骑缝章。
三、洽谈/签约操作阶段
法人携带上述全部资料（包括但不限于）的原件，供资方审核，并与资方具体洽谈。合作协议签订后，则按照协议的具体要求和规定办理。
■ 金融机构资金业务
需要准备的文件资料清单：
1.《接款确认书》；（此文件是划款的必备依据）
2.《不可撤销的劳务奖励承诺书》；（用以承诺支付各利益人的劳务费用）
3. 省级分行的授权文件；
4. 银行营业执照正副本；
5. 金融机构许可证；
6. 银行公章；
7. 银行坐标（包括行名、行号、地址、电话、行长签字、公章等构成要件）；
8. 用款计划材料；
9. 授转额度证明文件；
10. 抵押物如房产证、土地证（附带评估报告）或银行所持有的国家债券等；
11. 连续3年的财务汇总表；
12. 法人授权书（如非法人亲自签约）以及经办人工作证；
13. 银行账号；
14. 划款通知书；
依据同业款、协议存款（银行、邮政、保险公司、社保基金等）不同款源的要求，具体提供。
