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香港交通銀行開戶

開通離岸帳戶的必要性

註冊香港公司後,如果是離岸經營,是否也需要開通離岸帳戶呢?是否開通離岸帳戶取決於客戶開通帳戶是否對現在的離岸經營有幫助,註冊香港公司並開通香港銀行帳戶後,可以

1.     在國際上結算更方便;

2.     資金進出更自由;

3.     更方便管理香港公司經營活動;

 

香港交通銀行開戶

成功訣竅

各國各地銀行往往配合管理部門負責金融監管的責任,因此,銀行有時候為了降低自身風險和根據政策的要求,對存在安全、虛假隱患的客戶,拒絕其在自己的銀行開戶,因此銀行開戶成功的保證是讓銀行相信自己的合規性並且還能夠給銀行帶有好處。

1.     企業資料要合規:企業董事、股東、甚至位址等資料都是正常合規的,沒有被拉入過黑名單或其他因為誠信而帶來的處罰。

2.     購買銀行的理財產品:很多銀行預設了潛規則,只要購買了理財產品就容易開戶成功,而不購買任何產品也沒有馬上存進相應金額的客戶,對銀行來說,可要可不要,銀行大多時候寧願不要劣質客戶。

3.     客戶回答銀行問題的能力:銀行開戶一般都要求公司法人或董事到場,並接受銀行的合規性問詢,有些客戶不能真實回答銀行問詢的情況,也不清楚公司的具體運作,那麼在銀行開戶,是存在潛在的風險的,有可能導致開戶不成功。

4.     公司名稱比較正常:香港公司取名在比較自由的,但是有些公司取名讓人產生了與實際經營不一致的印象,例如中國、金融、國際、控股等字眼,容易被銀行特別關注和嚴肅審查,導致開戶成功率不高,反而取名比較正常的公司開戶成功率比較高。

 

香港交通銀行

開戶所需文件

有限公司(香港本地成立)

項目:由客戶提供的檔

1.     商業登記證正本

2.     公司註冊證書正本

3.     所有董事、所有主要股東/*實益擁有人、所有被授權簽字人的身份證明檔正本及

國籍證明正本(適用於非持有香港“永久”性居民身份證,請同時提供有效護照或其他旅遊證件作為國籍證明)

4.     載有所有董事、所有主要股東*實益擁有人、所有被授權簽字人姓名而發出日期為最近3個月的住址證明正本(例如:銀行結單或公用事業帳單)

5.     公司組織章程大綱及細則/公司組織章程細則正本(交通銀行將作留存歸檔)

6.     業務位址證明[適用於業務位址(Business Address)與註冊位址(Registered Address)不同] (例如:銀行結單或公用事業帳單)

7.     董事會決議摘錄 (檔案格式屆時由本行提供)

8.     業務證明正本 (例如:公司單張、合約、發貨單等) (如需要 )

9.     經董事簽署確認之擁有權架構表,顯示其每間仲介控股公司的成立國家、持有公司股份的占比及其最終實益擁有人資料 (適用於多層擁有權結構的公司)

10.  公司印章

11.  介紹人信函

介紹人必須為本行現有客戶並持有帳戶超過一年;或

銀行介紹信,信函內容必須包括以下:

·介紹銀行的信箋、全名、電話號碼、傳真號碼及位址;

·發出日期 (必須為6個月內發出);

·清楚注明公司名稱及其公司註冊證書編號或其銀行戶口號碼;及

·介紹銀行職員的全名及其簽署。

項目:由客戶提供的公司及商業資料 (包括但不限於)

1.     開戶目的及原因

2.     業務性質

3.     主要業務所在地

4.     主要交易對手之所在地及資料

5.     財富及收入來源

6.     平均全年營業額(等值港幣)

7.     預期帳戶之活動情況

(帳戶常用交易方式及每月來往平均金額及交易次數)

 

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